Banco Hdfc De La Divisa

Ayuda de Forex ¿Cuáles son las directrices de RBI para las facilidades de Forex Liberación de remesas La remesa es cualquier forma de transferencia de dinero o pago hecho de los países de trabajo a su país de origen. Dependiendo de la diferencia en los tipos de cambio y el monto a transferir, los cargos por remesas también son diferentes. Circular No.106 del 1 de Junio ​​de 2015, RBI ha aumentado el límite bajo Liberación de Remesas La remesa es cualquier forma de transferencia de dinero o pago hecho desde el país de trabajo al país de origen. Dependiendo de la diferencia en los tipos de cambio y el monto a transferir, los cargos por remesas también son diferentes. Para personas residentes de USD 125.000 a USD 250.000. En consecuencia, los bancos de la categoría AD pueden ahora permitir remesas de hasta USD 250.000 por ejercicio, bajo el Plan, para cualquier transacción de cuenta corriente o de capital permitida o una combinación de ambas. Elegibilidad: Todos los residentes son elegibles para hacer uso de la facilidad bajo el esquema. Propósito: Esta facilidad está disponible para hacer remesas de hasta USD 250,000 / - por persona por año financiero (abril-marzo) para cualquier transacción de cuenta corriente o de capital o una Combinación de ambos. Las operaciones de cuenta de capital cubiertas por LRS son las siguientes: Apertura de una cuenta de moneda extranjera en el extranjero con un banco Remesas para inversión en la compra de remesas de la propiedad hacia inversiones en el extranjero (tanto acciones cotizadas como no cotizadas de una empresa extranjera) (Con efecto a partir del 5 de agosto de 2013) - Remitir todos estos casos a su oficina de comercio más cercana únicamente Extender préstamos incluyendo préstamos en Rupias Indias a Indios No Residentes NRIs) que son familiares según lo definido en la Ley de Sociedades, 2013. RBI también ha traído los siguientes propósitos mencionados en la Lista III bajo el paraguas de LRS:. Visitas privadas a cualquier país (excepto Nepal y Bután) Regalo o Donación Ir al extranjero para el empleo Emigración Mantenimiento de parientes cercanos en el extranjero Viajar por negocios, o asistir a una conferencia o capacitación especializada o para cubrir gastos para cubrir gastos médicos o chequeo en el extranjero, O para acompañar como asistente a un paciente que va al extranjero para tratamiento médico / chequeo Gastos en relación con el tratamiento médico en el extranjero Estudios en el extranjero Cualquier otra transacción en cuenta corriente. Las remesas para el siguiente propósito están prohibidas en la Lista-I mencionada en este esquema: Compra de participaciones de lotería / barrido, entradas proscritas, revistas, etc.) o cualquier artículo restringido bajo el Anexo II de las Reglas de Gestión de Cambios Directa o indirectamente a Bhután, Nepal. Remesas hechas directa o indirectamente a países identificados por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) como países y territorios no cooperantes Remesas directa o indirectamente a personas y entidades identificadas como que representan un riesgo significativo de cometer actos de terrorismo según lo notificado por separado por la Reserva Banco a los bancos. La tarjeta PAN es obligatoria para hacer remesas bajo LRS. Sin embargo, no es necesario insistir en la tarjeta PAN para la remesa. La remesa es cualquier forma de transferencia o pago de dinero de los países de trabajo a su país de origen. Dependiendo de la diferencia en los tipos de cambio y el monto a transferir, los cargos por remesas también son diferentes. Hecho hacia transacciones de la cuenta corriente permisibles solamente hasta USD 25.000 La cuenta de Remitterrsquos debe ser por lo menos un año, si no entonces el Remitter se requiere para producir el estado de cuenta bancario de su cuenta de otro banco para el período acumulado de 12 meses. Si no se dispone de dicho estado de cuenta bancaria, se pueden obtener copias de la última orden o declaración de impuesto sobre la renta presentada por el solicitante. Formulario 15 CA CB Obligatorio para la transacción de FX A partir del 1 de octubre de 2013, 2659 (E) de fecha 2 de septiembre de 2013, del Ministerio de Hacienda, para ciertos FX y transacciones Comerciales, la presentación del Formulario No. 15CA y CB se ha hecho obligatoria Excepto el código de propósito listado abajo - Póngase en contacto con su sucursal para más detalles. Tarjetas de crédito internacionales Las tarjetas de crédito internacionales se pueden utilizar para: Gastos de reuniones o realizar compras en el extranjero sin ningún límite. Realizar pagos en divisas para la compra de libros y otros artículos a través de Internet. Los residentes que tienen una cuenta en moneda extranjera en la India o con un banco en el extranjero, tienen la libertad de obtener CPI emitidos por bancos extranjeros y otras agencias de renombre. Negociación en el extranjero de divisas a través de portales de comercio electrónico / Internet De acuerdo con la circular RBI nº 46 de 17 de septiembre de 2013, se ha aclarado que el comercio de divisas en el extranjero a través de portales comerciales digitales, con respecto a los pagos de margen por su cliente para forex en línea Transacciones comerciales (directa / indirectamente) a través de sus tarjetas de crédito / Banca Neta es una forma prohibida de transacción Rendición de divisas a cambio Las monedas extranjeras de hasta US 2.000, en forma de billetes en moneda extranjera o de cheques de viajero, pueden ser retenidas indefinidamente un uso futuro. Las cantidades en exceso de 2000 tienen que ser entregadas a un banco dentro de los 180 días de la devolución o acreditadas a la cuenta de RFC (D). Las monedas extranjeras pueden ser retenidas indefinidamente sin ningún límite. Cuenta residente en moneda extranjera (nacional) Los residentes pueden abrir una cuenta en moneda extranjera residente (nacional) con un banco en la India para acreditar: Saldos no gastados después de viajar al extranjero Moneda, TCs, giros bancarios recibidos como regalos de o para servicios prestados a no residentes mientras en India Las ganancias de divisas recibidas, a través del canal bancario, como honorarios, consultoría, regalías, por cualquier servicio o hacia las exportaciones de mercancías Las cuentas de RFC (D) NO son de interés y no hay límite en los saldos que se pueden acumular en estas cuentas. Los saldos mantenidos en estas cuentas se pueden utilizar para cualquier propósito para el cual la divisa puede ser comprada de un banco en la India. Haga clic aquí para saber cómo abrir una cuenta interna de RFC. ¿Cuáles son los límites de divisas de Forex? No hay límite definido Las operaciones de cuenta de capital cubiertas por LRS son las siguientes: Apertura de una cuenta de moneda extranjera en el extranjero con un banco Remesas para inversión en compra de remesas de propiedad hacia inversiones en el extranjero Establecer Joint Ventures (JV) / subsidiarias totalmente poseídas (WOS) por individuos fuera de la India para actividades de negocios de buena fe fuera de la India (con efecto a partir del 5 de agosto de 2013) - Remitir todos estos casos a su oficina comercial más cercana. En Rupias Indias a Indios No Residentes (NRIs) que son familiares según lo definido en la Ley de Compañías de 2013. RBI también ha traído los siguientes propósitos mencionados en el Anexo III bajo el paraguas de LRS. Visitas privadas a cualquier país (excepto Nepal y Bután) Regalo o Donación Ir al extranjero para el empleo Emigración Mantenimiento de parientes cercanos en el extranjero Viajar por negocios, o asistir a una conferencia o capacitación especializada o para cubrir gastos para cubrir gastos médicos o chequeo en el extranjero, O para acompañar como asistente a un paciente que va al extranjero para tratamiento médico / chequeo Gastos en relación con el tratamiento médico en el extranjero Estudios en el extranjero Cualquier otra transacción en cuenta corriente. Todos los demás propósitos además de los fines mencionados en LRS Para los fines Emigración, Gastos en relación con el tratamiento médico en el extranjero y Estudios en el extranjero, el individuo puede disponer de una facilidad de cambio por un monto superior al límite prescrito bajo la Remisión Liberada Remisión es cualquier forma de Transferencia de dinero o pago hecho de los países de trabajo a su país de origen. Dependiendo de la diferencia en los tipos de cambio y el monto a transferir, los cargos por remesas también son diferentes. Régimen previsto en la regla 4 de la Notificación 1/2000-RB de FEMA, de fecha 3 de mayo de 2000, si así lo exige un instituto médico que ofrece tratamiento o la universidad o país de emigración, respectivamente. Formulario A2 Formulario de Solicitud de Declaración de LRS Formulario de Solicitud de Declaración de Cumplimiento de LRS Formulario de Solicitud de FX A2 Puntos importantes a tener en cuenta: De la totalidad de la divisa extranjera que se vende a un viajero, el cambio en forma de billetes y monedas en moneda extranjera puede ser vendido Hasta el límite indicado a continuación: Los viajeros que procedan a países distintos del Iraq, Libia, República Islámica del Irán, Federación de Rusia y otras Repúblicas de la Comunidad de Estados Independientes - que no superen USD 3000 o su equivalente. Los viajeros que procedan a Irak o Libia - que no superen los USD 5000 o su equivalente Viajeros que procedan a la República Islámica del Irán, la Federación de Rusia y otras Repúblicas de la Comunidad de Estados Independientes - podrán ser liberados. No aplicable para viajes a Nepal en BhutanHay dos maneras de conocer el equilibrio en su tarjeta de Forex: A través de Internet Banking Phone Banking Con la ayuda de NetBanking facilidad puede comprobar el saldo en la tarjeta de ForexPlus. Deberá utilizar el número de tarjeta como IPIN del ID de usuario que se le haya expedido como parte del kit de tarjeta para iniciar sesión en NetBanking. Allí encontrará una opción para comprobar el saldo de su tarjeta. También puede comunicarse con los servicios de PhoneBanking del banco para verificar el saldo de su tarjeta ForexPlus. Los números de los servicios PhoneBanking se pueden encontrar en hdfcbank / p ersonal. Sin embargo, aquí he copiado los números a continuación pero siempre sugeriría visitar la página de detalles de la tarjeta HDFC Forex Plus para los números actualizados. HDFC Bank ofrece un fácil acceso a los servicios de PhoneBanking a través de números internacionales gratuitos en 32 países como se detalla a continuación. Australia, Bélgica, Canadá, Dinamarca, Estados Unidos, Francia, Reino Unido, Hong Kong, Italia, Japón, Corea del Sur, Malasia, Noruega, Nueva Zelanda, Austria, Portugal, Sudáfrica, Suecia, Suiza, Tailandia - 80080077444 , República Checa 800090151, Croacia 0800222990Enforcement Directorate también está investigando si las cuentas de HDFC Bank se utilizaron para hacer transferencias al extranjero I nvestigative Las agencias han rastreado la estafa de lavado de dinero de Rs 6,000-crore (Rs 60 billones) que involucra a Bank of Baroda a 11 cuentas de HDFC Bank, donde el fraude podría haber comenzado realmente. Se prevén más arrestos de los implicados en el caso, además de seis hechos por la Oficina Central de Investigación y la Dirección de Ejecución, en los próximos días. Las agencias de investigación han descubierto que las transacciones a través de las 11 cuentas de HDFC Bank comenzaron en enero de 2014, mientras que las de BoB comenzaron en agosto de ese año. Las cantidades fueron transferidas de HDFC Bank a BoB para hacer remesas avanzadas para importaciones que nunca ocurrieron. Mientras tanto, ED también está investigando si las cuentas de HDFC Bank se utilizaron para realizar transferencias en el extranjero. LdquoThis es apenas una cadena que implica 26 cuentas de HDFC Banco y Banco de Baroda. Hay tres o cuatro más tales cadenas, pero el juego es el mismo de exceso de reclamar la devolución de derechos y eludir los derechos de aduana. Más búsquedas se llevarán a cabo en los próximos días, rdquo dijo un funcionario del Ministerio de Finanzas. Se espera que ED investigue a los empleados de la sucursal de HDFC banksquos Netaji Subhash Place en Nueva Delhi y ya ha arrestado a su empleado Kamal Kalra, quien trabajó en el departamento de divisas bankrsquos y facilitó transacciones ilegales. Sin embargo, las transferencias brutas de liquidación en tiempo real también se hicieron a través de muchos otros bancos. LdquoBanks no estaría per se involucrado en caso de RTGS, pero ha traído a la luz lo débil que son las normas de Know Your Customer, dijo el funcionario del Ministerio de Finanzas. Se espera que el departamento de servicios financieros instruya a los bancos para que aprieten la implementación de las normas de KYC. El banco de Baroda ha sostenido que solamente el 6.7 por ciento (Rs 343 crore o Rs 3.43 mil millones) del Rs 6.000 crore (Rs 60 mil millones) fue depositado en efectivo en el banco, mientras que el restante Rs 4.808 crore vino a través de otros canales bancarios. LdquoLa pregunta no es cómo ha llegado el dinero, sino que está enviando dinero al extranjero ilegalmente, desde donde no se ha realizado la importación y se han hecho adelantos de remesas, dijo el funcionario. Las 11 cuentas bancarias del banco de HDFC en cuestión eran de Sanjay Aggarwal y Chandan Bhatia, que actuaron como intermediarios para tales transacciones con compañías con sede en Hong Kong y Dubai. Mientras que cinco de las 11 cuentas eran de Bhatia, seis pertenecían a Aggarwal, dijeron fuentes. Los dos ya han sido arrestados junto con Kalra. Las investigaciones de ED en virtud de la Ley de Prevención de Blanqueo de Dinero alegó que el empleado del Banco HDFC estaba presuntamente ayudando a Bhatia y Aggarwal en remitir la cantidad a través del Banco de Baroda contra una comisión de 30-50 paise por dólar remitido al extranjero. La agencia también está investigando un caso de contravención de divisas en virtud de la Ley de Gestión de Divisas. Tanto la CBI como la ED siguieron el caso después de que una investigación interna realizada por BoB mostró que la importación de nueces de cajú, legumbres y arroz arrojó un importe de 6.172 millones de rupias (61.720 millones de rupias), pero no se importó y se depositó el dinero en el país. Cuentas bancarias de varias empresas. Bhatia era un intermediario y también un exportador que tenía compañías de la cáscara en la India que solía remitir el dinero a las compañías basadas en Hong Kong. También formó compañías en Hong Kong. Hasta ahora ha revelado que había enviado remesas extranjeras con una suma de Rs 420 crore (Rs 4,2 mil millones). Aggarwal trabajaba en tándem con los importadores y había formado muchas firmas en la India de donde él solía enviar la remesa extranjera por adelantado de BoB en lugar de las importaciones que nunca sucedieron. Había formado compañías en Hong Kong y Dubai para transferir la diferencia en el valor de importación para ahorrar el arancel aduanero en la cuenta bancaria de los importadores. Durante este período, había enviado remesas extranjeras por un monto de Rs 430 millones de rupias (4.300 millones de rupias).